共働き子持ち夫婦の投資成績公開!(2015年5月末)

家計簿アプリ 資産管理 「マネーフォワード」

毎月末に我が家の投資成績を公開します!5月末時点のマネーフォワードの画面をそのまま貼り付けています。小さくて見にくい方は画像をクリックして拡大してくださいね。

投資資産の評価額は660万円ぐらい。含み益は+75万円ぐらいです。先月より7万円ぐらい増えました。

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我が家は今ポートフォリオの大改修中です。これまでの現物株中心の投資から、1年ぐらいかけてインデックス投資へシフトしていこうとしています。投資信託は自動積立で順調に買い増していて、300万円近くまで来ました。年末までには、7~800万円ぐらいを投資信託にする計画です。

最近の株高で、投資信託にも含み益が出てきました。とはいえ、投資信託は20年スパンの長期投資ですので、短期的には上がっても下がってもどちらでも構いません。むしろ下げの局面が何回か来た方が、安く購入できる分利益は大きくなるはずです。

一番利益が出ているキヤノン株はもう売り始める時だと思いつつ、さぼっています。売るときって結構真剣に値動きを見ないと決心できないので、忙しい時にはなかなか売れなかったりします(多分テキトーに売ってもパフォーマンスは変わらないのですが、そこまで割り切れない自分がいます)。そして売り時を逃すいつものパターン。キヤノンの株だけこうして持ち続けているのは分散投資のコンセプトにも反してますしね。よし、今月はちゃんと売り時を見極めるぞ!

遊び枠の野村原油ETFは、平均取得単価が620円ぐらいのところ、現在700円で順調に上昇しています。900~1000円ぐらいで売りたいと思っていますが、どうなることやら。ま、こちらも運次第です。

一番の下の債券はどちらもお試しです。いままで債券投資をしたことがなかったので、少し買って試しています。

一つはブラジルレアル建のBNPparibasの社債です。なんと利率は9.18%!すごい!ぼろもうけじゃーん!とはいかないのが悲しいところ。理論的にはしっかり為替差損で吸収され、期待値は日本や先進国の債券と変わらないというのが定説のようです。ほんとに理論通り行くか試してみよう!ってことで買ってみたものです。

基本的にはマイナー通貨に投資するのは為替スプレッド(証券会社の両替手数料みたいなの)が大きいので利益を上げるのが難しいのではないかと思っています。証券会社ってこのあたりを全く目立たないようにして利率だけドドーンと大きな文字で出してくるから本当にセコイ。金融庁とか(?)もうちょっと指導した方がいいと思うのですが。うちの親とか、フツーにリスクを認識せずに買ってますよ(しかもたまたまラッキーで利益が出たりして喜んでるからタチが悪い。早いとこ痛い目見た方が良いと思う...)。

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